Инцидент, как утверждается, произошел из-за нарушения внутреннего контроля безопасности. В начале августа 2024 года Министерство юстиции США предъявило обвинение гражданину России Роману Пикулеву в создании и эксплуатации нелицензированной криптобиржи Cryptonator. По данным ведомства, через эту платформу было отмыто более $235 млн нелегальных средств. В ноябре 2022 года в Госдуму был внесен законопроект о регулировании майнинга криптовалюты в России, обязывающий декларировать полученный доход и платить налоги. Среди самых жестких противников легализации криптовалют в России — Центробанк. Он «как броня, стена стоит насмерть» как отмывают деньги через криптовалюту и не хочет, чтобы криптовалюта входила в оборот, заявил в ноябре министр финансов Антон Силуанов.
Задержан экс-глава крупнейшей в России криптобиржи по обвинению в хищении сотен миллионов долларов
Примерно $1,5 млрд потрачено на площадка в даркнете, которые специализируются на продажах запрещённых препаратов. После запуска приложения жертва видит интерфейс для торговли криптовалютами, доставленный с вредоносного сервера. Однако вся отображаемая информация является поддельной, за исключением счёта пользователя. 6 июня 2023 года японский разработчик решений для кибербезопасности Trend Micro обнародовал результаты анализа масштабной мошеннической кампании, в ходе которой были задействованы более 1000 сайтов.
Как вывести биткоины в рубли? Популярные способы вывода биткоина в России
Подавляющее большинство операций на криптобиржах происходит между внутренними счетами клиентов на этих биржах и подробно записывается исключительно в собственные базы данных этих бирж. А в блокчейн попадает лишь суммарный результат целой кучи таких внутренних операций. Входящий перевод криптовалюты вливается «в единый котел» и тщательно смешивается там со всеми средствами, поступающими от прочих пользователей сервиса. Исходящие же транзакции случайных сумм производятся по случайному расписанию и на совсем другие кошельки. Таким образом, сопоставлять входящие и исходящие транзакции по суммам и выявлять соответствия не получается. Это наглядный пример того, как террористы все больше и больше узнают о криптовалюте и выясняют, как использовать технологию в своих интересах.
Эксперты рассказали о том, как киберпреступники отмывают криптовалюту
Несмотря на крупную сумму, похищенную хакерами, Binance не особенно пострадала – преступники смогли захватить всего лишь 2% от общих активов биржи. Binance сообщила, что хакеры тщательно продумали операцию и провели мошеннические транзакции таким образом, что они без помех прошли все существующие проверки безопасности. Биржа сообщила, что воспользуется своим фондом самострахования SAFU для покрытия убытков пользователей. Представитель Росфинмониторинга сказал, комментируя решение Верховного суда, что «совершение финансовых и/или других сделок с имуществом, полученным преступным путем» — это обязательное условие привлечения к уголовной ответственности за легализацию преступных доходов.
У пользователей криптоигры Axie Infinity украли $620 млн
- Бригады аль-Кассама использовала основную криптовалютную биржу, поставщика услуг по торговле криптовалютами и два нелицензированных предприятия по предоставлению денежных услуг (MSBS) для конвертации пожертвований из криптовалюты в наличные.
- Одно из нелицензированных предприятий управляло своей криптовалютной операцией как вложенной службой, что означало, что оно проводило все транзакции с использованием адресов на основной бирже.
- Недавно эксперты компании зафиксировали подобную кражу криптовалюты на сотни тысяч долларов.
- По данным ведомства, через эту платформу было отмыто более $235 млн нелегальных средств.
- Надо отметить, что эти предприятия работают не только с террористами.
- Очевидно, что некоторые, если не большинство, предстоящих достижений криптовалюты усложнят для правоохранительных органов, спецслужб, финансовых разведок и специалистов по соблюдению нормативных требований выявление преступной деятельности и борьбу с ней.
Недопонимание кроется в том, что долгое время в России криптовалюта на законодательном уровне не признавалась имуществом, что, конечно же, не отвечало существующим реалиям», — рассуждает партнер юридической фирмы «Тимофеев, Гусев и партнеры» Антон Гусев. Crystal сотрудничает со спецслужбами Украины и Израиля, организациями государственного и частного сектора, обслуживает клиентов в 70 странах. Компания отслеживает подозрительные транзакции и находит украденную криптовалюту, помогает потерпевшим и госорганам в сборе доказательств.
Число связанных с криптовалютой уголовных дел в России выросло на 40%
Однако в 2020 году незаконная доля всей криптовалютной деятельности снизилась всего до 0,34 %, или 10,0 миллиарда долларов США в объеме транзакций. Тем не менее, криптовалюта остается привлекательной и для преступников, в первую очередь, из-за ее псевдонимной природы и легкости, с которой она позволяет пользователям мгновенно отправлять средства в любую точку мира, несмотря на ее прозрачный и отслеживаемый дизайн. Кроме того, инвесторы и играющие на бирже пользователи потеряли криптовалюту на $725 млн из-за действий мошенников, таких как хакерские взломы, схемы Понци и заведомо обманные ICO. В 2017 году такое мошенничество привело к краже цифровых денег на $56 млн. В конце июня 2019 года пятеро мужчин и женщина были арестованы в нескольких городах Великобритании, а также в Амстердаме и Роттердаме за кражу криптовалюты на сумму 24 млн евро.
Блокчейн-хакеры украли криптовалюты на $3,5 млрд
Спецслужбы связались с биржей, на которой размещены эти адреса, и узнали, что они принадлежат гражданину Турции по имени Мехмет Акти, который владеет и управляет нелицензированным предприятием. Как известно, отмывание денег является ключом к преступлениям, основанным на криптовалютах. Обращение внимания на пользователей получающей стороны позволит более целенаправленно выполнять действия по отношению к тем, кто действует с явным преступным намерением, не допуская встречного сопротивления, как в случае с регулированием отправителей. Но проблема идентификации получателя еще больше помешала бы выявлению отмываемых денег, и правоохранительные органы должны были бы тратить огромные средства на получение незначительных выгод. Злоумышленники использовали прием «тайпсквоттинг» («ошибка цитирования») – регистрировали доменные имена, похожие на имена криптовалютных бирж и компаний. При ошибке или опечатке в адресной строке пользователь попадал на поддельный сайт, который выглядел как настоящий, и пытался войти в личный кабинет.
ФАТФ сделал отчет по виртуальным активам и провайдерам таких услуг
SWIFT сообщает, что сразу несколько платформ в Европе и Великобритании использовались для пополнения предоплаченных карт биткоинами, которые затем тратились на покупку ювелирных изделий, автомобилей и другого имущества. В качестве примера использования криптовалюты для отмывания денег в отчете SWIFT приведено дело об одной из киберпреступных группировок, занимающихся атаками на банкоматы. Хотя популярным способом отмывания похищенных средств у таких группировок является покупка и перепродажа дорогостоящих товаров, киберпреступники конвертировали похищенную из банкоматов «наличку» в криптовалюту. В отчете подчеркивается изобретательность тактики отмывания денег для получения ликвидных финансовых активов и предотвращения любого последующего отслеживания средств. Например, киберпреступники часто вербуют ничего не подозревающих соискателей работы в качестве денежных мулов, которые получают похищенные денежные средства. Хакеры используют инсайдеров в финансовых учреждениях, чтобы избежать обнаружения или нарушить контроль со стороны групп специалистов, осуществляющих проверки типа «знай своего клиента» (know your customer, KYC) и комплексную проверку при открытии новых счетов.
Минюст США конфисковал $3,3 млрд у американца, обокравшего торговую площадку на 50 тыс. биткоинов
Эти инструменты позволяют более эффективно выявлять и предотвращать деятельность по отмыванию денег. ИИ-алгоритмы способны анализировать огромные массивы данных, выявлять подозрительные закономерности и автоматизировать рутинные процессы. В Промсвязьбанке пояснили изданию, что операцию могут остановить не только из-за рисков по «антиотмывочному» закону, но и в связи с недостаточностью средств на счете, на основании постановления ФНС, ареста средств со стороны других госорганов.
В марте 2020 года полиция города Гамильтон объединила свои усилия с ФБР и Целевой группой Секретной службы США по борьбе с электронными преступлениями. Расследование было сосредоточено вокруг жертвы из США, у которой было украдено большое количество криптовалюты. По данным Chainalysis, объем транзакций в децентрализованных системах по итогам 2021 года относительно 2020-го вырос еще сильнее — на 912%. Одним из драйверов роста стала резкая популярность «мемных» криптовалют (Dogecoin, shiba inu).
Ключевые документы ЕС, регулирующие крипту, – 6AMLD (6th Anti Money Laundering Directive) и MiCA (Markets in Crypto-Assets). Через платформу можно анализировать криптовалюту, смарт-контракты и NFT-токены. KYT (know your transaction – «знай свою транзакцию») – проверка источника виртуальных средств по присвоенной им в сети разметке и выявление риска для транзакции или кошелька с помощью ПО. Криптосервисы используют различные типы проверок (KYC, AML, CFT), каждый из них обладает своими особенностями. Из каких именно мер будет состоять проверка, зависит от юрисдикции, к которой относится кошелек или биржа. Ведь AML – это не только внутренний анализ, но и взаимодействие с регуляторами того государства, где зарегистрирована площадка.
Отмывание денег через криптовалюту стало предметом растущей обеспокоенности полиции. Многие считают, что цифровая валюта обеспечивает преступникам анонимность и позволяет избегать ответственности за совершенные преступления. Криптовалютой для отмывания похищенных средств также пользуется киберпреступная группировка Lazarus, предположительно работающая на северокорейское правительство. Согласно отчету SWIFT, киберпреступники похищают деньги у банков, конвертируют в криптовалюту через множество бирж с целью скрыть их происхождение, а затем снова переводят в реальные деньги и отправляют на счета в КНДР. 14 сентября 2020 года стало известно о создании в России единой платформы для проверки «антиотмывочной» истории банковских клиентов. Речь идёт о сервисе для работы с клиентами-«отказниками», операции которых заблокировали по подозрению в нарушении закона об отмывании денег.
В DEA заявляют, что отследили движения денег до момента продажи наркотиков. В августе Эчаваррия, арестованный в прошлом году, признал себя виновным по двум пунктам обвинения — в торговле наркотиками и в отмывании денег. В апреле 2022 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США внесло Garantex в санкционный список. OFAC заявило, что биржа «сознательно игнорирует обязательства» по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В отчете также указано, что с 2019 года из известных незаконных кошельков на сервисы обмена было отправлено около $100 млрд.
Такие данные приводятся в исследовании фирмы TRM Labs, результаты которого опубликованы 7 декабря 2023-го. В 2023 году на криптовалютные и финтех-компании наложены штрафы на общую сумму приблизительно $5,8 млрд, что является рекордным показателем. Об этом говорится в исследовании, результаты которого опубликованы 9 января 2024 года.
В частности, на блокчейн-мосты было совершено 16 нападений, в результате которых похищено около $1,2 млрд. Экосистема BSC потеряла более $870 млн в ходе 76 атак или мошеннических схем. В 2022 году злоумышленники из Северной Кореи похитили рекордный объём криптовалютных активов. Об этом говорится в отчёте Организации Объединенных Наций, который был обнародован 6 февраля 2023 года. Чтобы не попасть в подобную ситуацию, перед установкой любого приложения на свой смартфон рекомендуется ознакомиться с отзывами других пользователей, политикой конфиденциальности, сведениями о разработчике / издателе и поискать информацию о компании в интернете[14]. Такое длительное взаимодействие, первоначальный вывод средств и убедительный интерфейс поддельных приложений затрудняют понимание самого факта мошенничества.
В этом перечне отмечены почти криптокомпаний с признаками нелегальной деятельности и «финансовой пирамиды». Для работы с криптовалютой стоит использовать приложения, загруженные только с GooglePlay или Apple Store, а для сайтов проверять дату регистрации и владельца домена. Отмечается рост числа уголовных дел, связанных с использованием криптовалют в торговле наркотиками.
Ею занимаются аналитические компании, которые проводят блокчейн-проверку и готовят для потребителей отчеты. Сегодня блокчейн остается безопасным способом передачи средств без посредников, так как система является децентрализованной и основана на криптографии. Это помогает предотвратить несанкционированные вмешательства и мошеннические действия. Такие развитые блокчейн-системы, как Bitcoin и Etherium, взломать невозможно из-за большого количества участников сети.